종합주가지수가 1천600 포인트를 넘어서면서 개인고객들의 주식시장 참여가 최근 들어 직접투자보다는 펀드상품을 통한 간접투자로 이루어지는 경향이 뚜렷하다. 그 이유는 은행창구를 통한 펀드판매가 늘어나고 있고, IMF 이전에 투자신탁회사 위주의 펀드판매가 IMF를 계기로 증권회사, 은행, 보험회사 등으로 판매망이 넓어졌으며, 홈쇼핑, 인터넷을 통한 펀드판매까지 이뤄지고 있기 때문이다. 이처럼 간접투자에 대한 일반고객의 인식이 빠르게 증가하고 있으나, 정작 펀드 선정에 대한 적절한 상담이 이루지지 않고 있는 실정이다. ...
소중한 자산을 투자함에 있어 가장 중요한 원칙은 안정성에 기반을 둔 분산투자이며 자자산의 분산 방법으로 장기적인 투자펀드인 실물자산펀드에 관심을 가져 볼만하다. 실물자산펀드는 말 그대로 실제 존재하는 대상에 투자하는 펀드로 투자자금을 모아 금, 은, 구리, 아연, 원유 와 같은 상품에 투자하는 것이다. 먼저 메릴린치운용의 '월드 광업주 펀드'에 대해서 알아보면 전 세계 주요 광물, 기초금속 및 귀금속 관련기업의 주식에 분산 투자하는 펀드로 펀드매니저의 구성이 일반펀드와는 달리 지질학자 출신들이 운용하는 펀드다. ...
코스피지수가 한미FTA타결에 힘입어 1,400P대를 마감하고 1,500P시대로 진입했다. 최근 금융자산관리사들은 개인투자자에게 직접투자 대신 간접투자 쪽으로 권하고 있다. 간접투자의 대표적인 것이 펀드인데 펀드종류가 너무 많아서 어떤 펀드에 가입해야할지 판단이 서질 않는다. 얼마 전 모 프로그램에서 '인프라펀드'에 대한 내용이 소개되었는데 못 보신 투자자를 위해 소개한다. 인프라란 사회구조란 뜻의 'infrastructure'의 약자로 국가 및 사회공동체에 필수적인 서비스를 제공하는 시설을 말한다. 다시 말해서...
금융거래를 하다 보면 뜻하지 않게 통장을 여러 개 만들게 되고 잔액이 소액이면 관리가 제대로 되지 않기 마련이다. 은행권 저축예금의 경우 은행마다 조금씩 다르지만 평균잔액 50만원미만의 소액예금에 대해서는 이자를 주지 않는다. 재테크를 잘하려면 통장관리가 필요하며, 돈의 용도에 따라 유형별로 잘 쪼개거나 합치는 통장의 구조조정이 필요하다. 소득이 들어오고 지출이 나가는 결제통장은 가능하면 한 개만 사용하는 것이 좋다. 결제 통장의 경우 증권사, 종금사의 종합자산관리계좌(CMA)로 통장을 만들어 두면 수시입출금이 가능하면서 연 ...
2001년 9.11사태 이후 한국증시는 현재 3배 가까이 올랐지만 주변에 둘러보면 주식투자로 돈을 벌었다는 투자자는 그리 많지 않다. 2007년 들어서면서 해외펀드에 대한 투자가 급속도로 늘어가고 있다. 무작정 해외펀드로 투자할 것이 아니라 대상 펀드에 대한 꼼꼼한 체크가 필요하다. 올해에 두드러지게 증가하고 있는 해외부동산펀드에 대해 살펴보면 우선 맥쿼리IMM자산운용에서 운용하고 있는 ‘맥쿼리IMM글로벌 리츠 재간접펀드’와 CJ자산운용의‘CJ SLI 글로벌 프로퍼티 재간접펀드’등을 들 수 있다. 해외부동산펀드는 리츠(REI...
펀드를 중심으로 하는 투자의 시대가 열리고 있지만, 아직도 많은 사람들은 저축의 시대에 머물러 있다. 우리나라의 저축상품이란 1년 단위로 안정적인 금리를 주는 확정금리 상품을 말한다. 1년 단위로 투자하는 확정금리 저축상품과는 달리 펀드와 같은 투자상품은 수익률의 변화가 심하기 때문에 기간을 정하여 투자하기는 매우 어렵다. 즉 장기간 투자해야 저축상품 보다 높은 수익률을 시현 할 수 있는 기회를 가질 수 있다. 예를 들어 1,000만원을 연 10%수익률의 주식펀드에 투자하는 것과 연 4%의 정기예금에 투자했을 경우를 비교...
올 해 만큼은 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’는 투자의 기본원칙을 마음에 새겨야 할 것이다. 최근 중국증시가 고점대비 10%대의 하락으로 신흥시장 증시의 조정 가능성이 제기되면서 이머징마켓 보다는 미국이나 일본, 유럽등 선진국가에 골고루 나눠 투자하는 글로벌펀드를 추천하고 싶다. 국내에서 판매되고 있는 글로벌펀드는 대부분 외국운용사에서 운용되고 있는데 자산을 선진시장에 다양하게 배분하는 것이 특징이다. 다만 글로벌펀드는 어떤 통화로 투자하는지가 관건이다. 최근처럼 환율의 변동이 심한 장세에서는 펀드 가입당시의 환율로 고...